替代金融系统:为何说「比特币才是真正的DeFi」?

在传统金融中,大多数合约或协议都需要经中介机构负责保证其公平和合法。过往曾有报导曝光这些中介组织的不良行为,或其政策有所偏颇于既得利益者。 DeFi 的诞生则为大众提供了一个更值得信赖的替代金融系统

在传统金融中,大多数合约或协议都需要经中介机构负责保证其公平和合法。过往曾有报导曝光这些中介组织的不良行为,或其政策有所偏颇于既得利益者。 DeFi 的诞生则为大众提供了一个更值得信赖的替代金融系统,它建立在完全可审计和透明的开源程式码上,允许服务的创造者和消费者平等使用。

真正的去中心化金融,一直到交易结算层面都能允许社会在不需要中心化信任机构的情况下发展和扩大,最终能解决我们今天的金融系统中存在的许多根深蒂固问题。

但是,我们距离DeFi 真正取代传统金融还有很长的路要走,这很大程度与把关人员削弱去中心化和利用有缺陷的资安漏动有关。许多新进者未能满足DeFi 所要求和设想的去中心化程度和强大的安全性。

摇摆不定的把关

建基于「信任」的中央机构和组织透过中介服务赚取高额的服务费,包括货币服务及软实力方面。 DeFi 的出现会导致现有服务业者失去地位,因为自动化的代码大大减少了对中心化服务的需求,而且这些代码是开源的,任何人都可以使用及进行审计。这自然会引来抵制和直接攻击,就像如果你夹在小狗和它的午餐之间,你也会被小狗攻击。

一般对于DeFi 甚至加密货币行业的攻击不外乎有三种形式:第一种是实施全面禁止使用,旨在劝阻和禁止人们以任何形式使用加密货币;第二种方式是通过传播虚假和负面的说词和讯息、精心策划骇客攻击以及价格操纵来破坏信任,进一步削弱大家对数位资产市场运作的信心;第三种方式涉及到与一个薄弱的去中心化系统合作,并从内部掏空它。这也许是最危险的一种,因为它假装是一种进步,但实际上什么也没有改变。这让大家想到了中央银行的数位货币,它们对促进DeFi 的价值体系没有任何作用,只是给中央集权机构有更多的控制权和影响力。

不是所有的区块链都有同等的「去中心化」

这些策略的共通点是希望让大众认为,区块链技术的去中心化和安全性都很弱。然而大家可能注意到,可扩展性,其中一个区块链的重要元素并没有成为攻击对象。这是因为,去中心化和安全性在基本层面上是必不可少,而可扩展性则不那么重要,就像你可以在建筑物的屋顶上加上美伦美奂的设计,而放弃建筑物料的耐用性和坚固度;然而,我们却不能放弃地基的坚固度一样。

然而,许多新旧的DeFi 用户们似乎更关注网络的可扩展性,因为它可以吸引更多个人用户群,而较少关注扩大去中心化的网络和加强安全性。这些网络,例如币安智能链,以可程式化和交易速度的名义牺牲了安全性和去中心化。这带给了我们许多新颖的项目、代币和协议,却隐藏了缺乏强度的弱点。

即使是今天DeFi 的主要引擎以太坊也受到了不可预期的货币政策影响,并公开指出希望透过最低限度的发行量以确保网络安全。它不明确的升级路线图导致频繁和漫长的延迟,同时由于建立和同步完整的节点的难度,减低了去中心化的程度。这使以太坊很容易成为联合攻击及直接骇客攻击的目标,例如利用代码库中的漏洞,造成像DAO 的骇客事故一样。

奇怪的是,我们已经有一个协议可以确实满足一个强大的DeFi 生态系统的去中心化和安全需求,它甚至可以抗衡目前掌握权力的组织,但似乎大家也忽略了这个角色。也许是因为大多数的加密推特用户只对最新的挖矿收益币及迷因币有兴趣,完全忽略了老旧而可信的比特币网络能实现更好的功能及需求。

比特币是一个强大的DeFi 生态系统的基础

比特币在安全和去中心化方面胜过所有其他区块链。比特币的节点便宜且容易运行,因此世界各地存有大量的验证者。一个可预测的工作证明共识机制推动投资者在专门建造比特币挖矿机的业务上投入数十亿美元,而这些机器在全球每个角落都插上了电源。尽管有许多人尝试恶意攻击,但比特币网络从未遭受过任何严重的重组或未成功攻击其网络的基础原则。

虽然复杂的金融合约现在很难在比特币的区块链上执行,但随着计划在第709,632 区块时启动的Taproot 和BIP 300 升级后,将会大幅改变以上情况。这是四年来的第一次升级,使其成为比特币的一项重大成就,能为比特币和建立在它之上的一切开发更多全新可能。

一些主要的好处包括通过把简单的交易复杂化,使交易在链上的足迹无法被区分而增加隐私性;由于复杂交易的数据容量减少而降低了交易费用;通过一种新的签名方式,提高智能合约功能的灵活性;促进了闪电网络交易,一种能够实现更快和可扩展支付的第二层解决方案。

然而,升级的功能不仅仅能进一步证明比特币作为真正的去中心化金融系统的主要基础设施,它还能影响围绕它周遭的过程,以及这些变化带来的更深层的意义。

Taproot 是自2017 年区块容量增加以来,对比特币网络最重要的升级,这同时突显了比特币的一个重要特点:它的区块链系统非常强大。

比特币的升级相对其他而言并不频繁,因为要让一个去中心化网络进行改变非常困难。没有一个负责人可以决定哪些变化会被推送出去。而在这样一个多样化和去中心化的参与者群体中达成共识是一个很大的挑战。社群花了好几年的时间来完善Taproot 的功能,并就其上线的最佳方式终于达成一致后,才能实际落实执行。

Taproot 同时也是对每一个执迷于比特币每一分钟价格变化的人的提醒。比特币是一种技术,而技术是会发展及成长的。没有人想知道他们的黄金在金库中会如何演变,但谁也不知道比特币的演变有可能对我们有何重大影响。

是的,比特币可以成为一种价值储存,对冲通货膨胀,使全球回归健全的货币原则。但是,比特币正处于发展的早期,它可以为我们未来的金融系统的运作方式做更多的事情,而不是仅仅作为另一种不相关的资产,摆在那毫无作为。

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