比特币ATM「装机潮」来袭?台湾金管会要查「是谁装的」

2021 年接近尾声,疫情尚未止歇、全球经济局势动荡依旧,驱使更多避险资金投入加密货币,而作为常见的法币入口之一,比特币自动柜员机(ATM)也在全球间掀起一股「装机潮」。全球3 万台加密货币ATM

2021 年接近尾声,疫情尚未止歇、全球经济局势动荡依旧,驱使更多避险资金投入加密货币,而作为常见的法币入口之一,比特币自动柜员机(ATM)也在全球间掀起一股「装机潮」。

全球3 万台加密货币ATM,台湾只有25 台

Coin ATM Radar 统计显示,目前在77 个国家、地区共设有33,816 台加密货币ATM,对比去年9 月时的数据也只有10,014 台,而在这段期间,台湾的比特币ATM 也从仅10 台增至现在的25 台。

实际上,台湾最早从2018 年开始就陆续有比特币ATM 进驻,只不过一开始业者并未高度宣传,对外亦无挂出明显招牌,再者,若是透过比特币ATM 买币,手续费通常比交易所网站更高,所以才不至于引起广泛关注。

综合媒体报导,随着台湾比特币ATM 数量增多,民众忧「恐有洗钱疑虑」。国民党立委赖士葆就在立法院财政委员会指出,台湾街头出现20 台左右的比特币ATM ,但不知道由谁设置、由谁监管。

金管会约询业者、紧盯洗钱防制

对此,台湾金管会表示,目前有16 家愿意遵循洗钱防制规范的虚拟货币业者,银行局将一家一家约询,了解比特币ATM 由谁设置,再进一步针对洗钱防制的层面予以处理。

金管会银行局长庄琇媛指出,银行局会约询这16 家业者,请业者说明在洗钱防制做了哪些措施,并要求设置比特币ATM 的业者完成洗钱防制法遵声明。至于「是否会请业者撤除比特币ATM?」,庄琇媛则说,待了解状况之后会再行评估。

交易金额超过3 万元要注意

针对有媒体报导指,比特币ATM 恐无「法」可管?实则不然。

金管会今年7 月1 日已经正式施行《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》,把「虚拟通货平台」以及「虚拟通货交易业务事业」纳入洗钱防制管辖范畴,只要涉及币币交易、法币交易,包含比特币ATM 在内的业者都有洗钱防制的义务在身,必须落实客户实名认证(KYC)、纪录保存及可疑交易申报。

至于网路上有些文章写说,「BTC ATM 可以提、存各种虚拟货币」,「很适合尚未KYC 的人」,这一点也有待商确。

原因在于,台湾金管会已在上述《防制洗钱办法》当中规定,若办理超过新台币3 万元的临时性交易、或多笔连续性交易合计超过新台币3 万元时,就必须进行客户实名认证(KYC),否则就属违法。

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