当你第一次开始了解加密货币时，也许是被有关颠覆性区块链技术的新闻或朋友关于将 100 美元变成 10,000 美元的故事所吸引，你很快就会意识到，除了比特币、以太坊和狗狗币之外，它还有很多东西。

根据CoinMarketCap，我们实际上有近 16,000 种不同的加密可供选择

当你意识到区块链和加密货币技术比你想到比特币时可能会想到的“数字现金”具有更广泛的应用时，这个压倒性的数字才开始有意义。

在这篇文章中， 我将阐明你作为新加密货币投资者的选择。我不会提供所有不同加密货币类别的完整列表，也不会详细介绍每个类别。

相反，我只是简单地向你介绍一些最令人兴奋的类别，并在每个类别中提及一些具体示例。我希望这会让你好奇到进一步深入研究其中一些，至少更好地了解该空间所提供的内容。

通常的免责声明

在撰写本文时，我已投资或考虑投资我提到的所有加密货币。其中一些是新的且风险极大的质押。其他人是成熟且更安全的投资（在加密的背景下）。

话虽如此，整个市场仍然具有高度的投机性和波动性，在将任何数量的资金投入我提到的任何加密货币之前，你肯定需要进行自己的研究。除了那句话，我所说的都不是财务建议。

关于“加密货币”与“代币”的说明

在我们进一步了解之前，请先澄清一点：从技术上讲，“加密货币”是区块链的原生货币，例如以太坊的 ETH 或比特币的 BTC。另一方面，加密货币“令牌”是建立在这些现有区块链之一之上的第三方项目的货币。你会看到本文中的大多数示例都属于令牌类型。

不过，对于作为投资者的我们来说，这种区别确实不是那么重要，许多人甚至可以互换使用这些术语，或者将空间中的所有东西都称为“加密货币”。但至少现在你知道我为什么在这篇文章中使用这两个术语以及它们有何不同。

现在，抛开所有这些，让我们从我们可以投资的最相关的类别之一开始：加密货币交易所。

1. 加密货币交易所

你与加密的第一个接触点之一可能是大型交易所之一，例如Binance、KuCoin、FTX或Crypto.com。除了比特币、以太坊和许多其他加密货币，这些交易所还允许你购买自己的代币。

对此类交易所代币的需求来自它们为所有者提供的好处。虽然这些因交易所而异，但一个常见的选择是“质押”（基本上将你的代币锁定一段时间）以赚取利息、以较低的费用进行交易并获得更多的推荐奖励。

近年来，该类别一直是一项出色的投资，受益于加密货币交易的整体增长和数百万新投资者进入该领域。

我在下面上架了我当前和潜在的一些新投资，但你可以在 CoinMarketCap 上找到更全面的列表。

我目前和潜在的投资

• 币安（BNB）。迄今为止，该名单上最大的交易所的市值为 90b 美元，一年上涨了 1,700%。了解更多。
• Crypto.com ( CRO )。$14b 市值，一年内增长 800%。了解更多。
• FTX ( FTT )。$5.5b 市值，一年内增长 750%。了解更多。
• 库币( KCS )。$1.8b 市值，一年上涨 2,750%。了解更多。
• 门（GT）。$1b 市值，一年内上涨 1,300%。了解更多。
• 火币（HT）。$1.6b 市值，一年内增长 160%。了解更多。

2. 去中心化交易所（DEXes）

去中心化一直是加密货币开发者和爱好者的主要目标之一。这种关注催生了一个称为去中心化金融或“DeFi”的新领域。

DeFi 本质上是你从传统金融世界中了解到的所有金融服务的一个领域，但它以去中心化的方式构建，没有政府、大银行和其他传统机构等中介机构。

这是一个具有多个子类别的广阔且快速发展的领域，但最早进入并蓬勃发展的领域之一是去中心化交易所，也就是“DEX”。

就像更传统的加密交易所一样，DEX 允许你将一种加密货币“交易所”为另一种加密货币。但是，这样做时没有大公司充当中间人，需要你的个人信息，有时还会收取高额费用。DEX 本质上可以让你直接与其他人进行交易。

这些 DEX 的实际运作方式，以及你作为用户如何做的不仅仅是买卖，本身就是一个令人兴奋的话题。我将其保存在单独的文章中。现在，只知道这些DEXes不仅存在，而且工作和处理成千上万的加密交易价值数十亿美元一天。

尽管它们很受欢迎，但它们仍然只占总交易量的一小部分，为它们未来留下了很大的增长空间。这是我们作为早期投资者的机会。

以市值和交易量衡量的领先者是UniSwap。一些最接近的参赛者是PancakeSwap、Curve Finance、dYdX、TraderJoe、1inch和SushiSwap。

但是，有大量且不断增加的 DEX 可用，CoinMarketCap 上的此列表目前有 138 个。它们都处于非常不同的成熟度和规模阶段，具有不同数量的加密和可用的流动性数量。

我目前和潜在的投资

• UniSwap ( UNI )。$7b 市值，一年增长 350%。
• PancakeSwap交易所（蛋糕）。$3b 市值，一年上涨 2,900%。
• 曲线( CRV )。$1.6b 市值，一年增长 550%。
• dYdX ( DYDX )。$0.6b 市值，自 2021 年 9 月代币推出以来下跌了 25%。
• 商人乔( JOE )。市值 0.4 美元，自 2021 年 8 月代币推出以来上涨了 9,500%。
• 1 英寸（1英寸）。$1.1b 市值，自一年前令牌推出以来增长了 15%。
• SushiSwap（SUSHI）。$1.2b 市值，一年增长 125%。

3.借贷平台

我在这里提到的另一个 DeFi 子类别是借贷平台。借钱是传统金融和银行服务领域的常见做法，并且很快也进入了加密货币领域。

区块链技术和加密货币技术以更快、更简单和完全去中心化的方式提供此类服务。去中心化部分意味着像你我这样的普通人可以在众多可用的借贷平台之一上轻松完成借贷。

这些平台使用自己的代币以不同的方式为其生态系统提供动力。它们支付给贷方以换取他们借出的加密，它们可以被质押以为系统提供安全性和流动性，并且你可以在此过程中赚取利息并获得投票权。

其中一些最流行的平台是Compound、Aave和Maker。然而，新的不断涌现，给我们在这个领域提供了很多机会。目前，我个人正在研究Cream Finance、Alchemix、Venus、TrueFi、Notional Finance和Solend。

我目前和潜在的投资

• 阿夫( AAVE )。$2.4b 市值，一年增长 110%。
• 制造商（MKR）。$2.2b 市值，一年增长 350%。
• Compound( COMP )。$1.2b 市值，一年内增长 30%。
• 炼金术( ALCX )。$0.2b 市值，自 2021 年 2 月代币推出以来下跌了 60%。
• 金星( XVS )。$0.2b 市值，一年内增长 350%。
• TrueFi ( TRU )。市值 0.15 美元，一年内增长 110%。
• 索伦( SLND )。市值 3400 万美元，自 2021 年 11 月推出代币以来下跌了 40%。
• 霜财经（CREAM）。市值 2600 万美元，一年内下跌了 50%。
• 名义金融（注）。市值 600 万美元，自 2021 年 11 月推出代币以来下跌了 60%。

4. 元宇宙

好吧好吧，让我们来谈谈比交易所、借贷和借贷更性感的事情。虽然定义仍然模糊，但大多数人似乎同意“元宇宙”是关于身临其境的在线体验，通常带有社交成分。基本上，它是关于我们在数字世界中的生活。

那么，谁在实际工作，我们如何投资？考虑到广泛且不明确的定义，你可以证明许多公司和加密货币是对元宇宙扩散的间接质押。然而，有些绝对是比其他更纯粹的元宇宙游戏。

The Sandbox和Decentraland等项目正在构建巨大的虚拟 3D 世界，创作者和公司可以在其中构建自己的聚会场所，促进社交体验、购物、展览，甚至创建成熟的游戏。

因为这些虚拟世界本质上是作为微型经济体运作的，拥有自己的土地、房地产、市场和活动，所以他们拥有自己的货币是有意义的。

尽管由于空间吸引了几家大公司和名人的关注（和资本），许多元宇宙代币今年已经出现了巨大的价值飙升，但考虑到这一切是多么新，它们可能仍然是很好的长期投资。请注意，该领域的领导者 The Sandbox 甚至尚未向公众开放

我目前和潜在的投资

• 沙盒( SAND )。$5b 市值，一年上涨 10,000%。
• Decentraland ( MANA )。$4.4b 市值，一年上涨 3,700%。
• 睡眠空间（立方体）。$0.2b 市值，一年增长 3,200%。
• 狂野世界（狂野）。$0.3b 市值，自 2021 年 5 月代币推出以来上涨了 600%。

5. 游戏

另一个令人兴奋的加密用例是游戏。与上述虚拟世界非常相似，许多游戏都有自己的游戏内经济，人们相互竞争奖励、买卖数字资产、升级游戏角色等等。

这个概念并不新鲜，许多游戏玩家都非常熟悉它。新的是使用加密货币代币而不是游戏货币、积分或信用，这些货币、积分或信用只能在游戏内使用，不能在其封闭的生态系统之外交易或兑换成真钱。

此类别中的主要示例是Axie Infinity，每天有超过150 万活跃玩家这个数字比 2020 年初的约 5,000 有所增加。

为追赶 Axie 的成功，许多新游戏都采用加密货币原生方法开发，而且新游戏一直在推出。他们让你在其发布时（更多内容见下文）或之后在二级市场上投资他们的代币。

你显然希望投资有趣、引人入胜且周围有强大团队和社区的游戏。不过，你还想了解其代币的确切用途和价值，因为这会因游戏而异。

与游戏相关的平台、工具和公会也不断涌现，其中一些带有自己的代币供我们投资。在此处查看Gala Games、Yield Guild Games和完整列表。

我目前和潜在的投资

• Axie Infinity( AXS )。市值 7b 美元，一年上涨 13,700%。
• 盛会游戏（GALA）。$3.6b 市值，一年增长 177,000%。
• Yield Guild Games ( YGG )。$0.5b 市值，自 2021 年 7 月代币推出以来增长了 220%。
• 火神锻造( PYR )。$0.4b 市值，自 2021 年 4 月代币推出以来上涨 1,000%。
• 星图( ATLAS )。$0.3b 市值，自 2021 年 9 月代币推出以来上涨了 50%。
• 众神被释放（GODS）。$0.2b 市值，自 2021 年 10 月代币推出以来增长了 20%。
• 西坦竞技场( THG )。自 2021 年 9 月代币推出以来上涨了 450%。

6. Launchpad

许多新游戏和其他加密货币项目在所谓的Launchpad上发布他们的代币。这些平台让人们从第一天开始投资新项目的代币，并希望看到价格上涨，因为它后来在热门交易所上市并引起更多投资者的注意。

这些发射台中的每一个也有自己的原生代币，通常需要人们持有并质押一定数量的产品才能访问新的发布。这使我们能够投资于发射台本身，并随着对其代币的需求以及所启动项目的数量和质量的增加而受益。

我目前和潜在的投资

• Polkastarter ( POLS )。$0.3b 市值，一年增长 550%。
• GameFI（GAFI）。自 2021 年 9 月代币推出以来上涨了 500%。
• UniCrypt（UNCX）。市值 2400 万美元，一年内增长 2200%。
• 项目种子（SHILL）。自 2021 年 11 月代币推出以来下跌了 70%。
• TrustPad ( TPAD )。自 2021 年 5 月代币推出以来上涨了 25%。

7.区块链

正如开头提到的，“加密货币”是区块链的原生货币，而“代币”是在现有区块链之上创建的。因此，区块链受益于在它们之上构建和使用的项目和应用程序的数量和受欢迎程度的增加。

因此，作为投资者，我们可以从加密的持续成功中受益，而无需选择要投资的单个行业或项目，而只需通过购买区块链的加密来投资底层基础设施。

这些加密货币用于推动各自区块链上的活动和交易，无论是在 DeFi、游戏、元宇宙还是 NFT。后者是我写过多篇文章的主题，所以如果你对 NFT 感到好奇，请随时查看其中的一些。

我们感兴趣的区块链是那些提供称为“智能合约”的东西，并为开发人员提供了坚实的基础。这就是为什么我不将比特币包括在这一类别中的原因。相反，智能合约区块链中的明显领导者是以太坊。

虽然以太坊处于领先地位，但许多替代区块链已经围绕自己独特的价值主张建立了合法的生态系统。Solana、WAX和Tezos都有蓬勃发展的 NFT 市场，Terra、Avalanche和 Cardano 试图迎头赶上。其他人则专注于成为 DeFi 应用程序的最佳基础。

我自己亲自投资了其中的几个，区块链作为一个类别是迄今为止我的加密投资组合中最大的分配。

我目前和潜在的投资

• 以太坊（ETH）。$500b 市值，一年内增长 600%。
• 币安（BNB）。$90b 市值，一年内增长 1,700%。
• 索拉纳( SOL )。$55b 市值，一年增长 10,000%。
• 地球（露娜）。$25b 市值，一年内增长 13,800%。
• Avalanche( AVAX )。$25b 市值，一年内增长 3,000%。
• 特所思（XTZ）。$4b 市值，一年内增长 100%。
• 蜡（蜡）。$0.9b 市值，一年增长 1,100%。

8. 扩展解决方案

使如此多的区块链竞争对手蓬勃发展的原因之一是以太坊面临一些挑战。它的主要问题是扩展，因为它根本无法处理网络上发生的交易数量。当以太坊拥堵时，会导致极高的交易费用，基本上使其无法用于日常交易。

幸运的是，我们的两个用户，投资者，缩放解决方案已内置了专门解决通过移动交易这一挑战远从以太坊blockchain本身和在侧链或“第2层的解决方案。

Polygon 是这一类别的明显领导者，最近在每日活跃地址上超过了以太坊本身。

不过，其他解决方案正在成熟并进入现场，建立自己的大型合作伙伴关系并证明其价值。通过购买这些解决方案我们正在下注的令牌以太坊为“结算层”和缩放的解决方案为“执行层”，论文，很多人，包括以太坊的创始人，是非常兴奋的。

我目前和潜在的投资

• Polygon（MATIC）。$15b 市值，一年内增长 11,000%。
• 不可变 X ( IMX )。$1b 市值，自 2021 年 11 月代币推出以来价格保持不变。
• 路印( LRC )。$2.8b 市值，一年增长 1,200%。
• 波巴（BOBA）。$0.5b 市值，自 2021 年 11 月代币推出以来增长了 200%。

9.数字黄金

最后但并非最不重要的，让我们谈谈比特币。尽管比特币与以太坊、Solana 和前面提到的其他区块链类似，但它对开发人员、用户或投资者的用途并不相同。至少在这个时间点上不是。

比特币没有强大的 DeFi 生态系统，也没有庞大的开发者社区，在其上构建游戏、NFT 或元宇宙应用程序。大多数人甚至已经放弃了比特币作为“数字货币”的原始用例。

现在，我知道有些人仍在为比特币做所有这些事情，他们最终可能会成功不过，就目前而言，这些并不是使比特币成为一项有趣投资的原因。

相反，比特币已成为人们所说的“价值存储”。它已成为数字黄金。与普通的法定货币不同，它的固定供应量使其能够抵御通货膨胀，而且许多人很快就指出它与传统黄金的相似之处是作为对冲通货膨胀的手段。

尽管比特币不是，但它仍然是市值最大的加密，拥有庞大的顽固支持者社区和大型机构投资者的支持。因此，我继续拥有并推荐比特币作为投资。

我目前的投资

• 比特币 ( BTC )。$900b 市值，一年增长 150%。

总之

如果你在进入加密货币投资世界的过程中阅读了这篇文章，我希望它能让你看到该技术的许多用例以及你作为投资者的选择。

它绝不是作为加密货币领域的综合指南，并且可以添加更多的类别和加密货币。例如，娱乐、媒体和流媒体领域正在发生很多事情，并且有几个项目正在提供上述类别中的工具和基础设施。

不过，就目前而言，作为加密的新投资者，以下是你开始旅程的好地方：

1. 币安(BNB)、KuCoin (KCS) 和 FTX (FTT) 等加密货币交易所。
2. Uniswap (UNI)、dYdX (DYDX) 和 TraderJoe (JOE) 等去中心化交易所。
3. 借贷平台，如 Compound (COMP)、Aave (AAVE) 和 Maker (MKR)。
4. Metaverse代币，如 The Sandbox (SAND)、Decentraland (MANA) 和 Somnium Space (CUBE)。
5. 游戏喜欢的AXIe无限（AXS），神奔放的（神），和火神锻造（PYR）。
6. Launchpad，如 GameFI (GAFI)、Polkastarter (POLS) 和 TrustPad (TPAD)。
7. 以太坊 (ETH)、Solana (SOL) 和 Avalanche (AVAX) 等区块链。
8. 缩放解决方案，如 Polygon (MATIC)、Loopring (LRC) 和 Immutable X (IMX)。
9. 数字黄金又名比特币 (BTC)。