2022 年 10 个不可阻挡的加密预测

2021 年已经结束,对于加密货币和我们公司来说,这是令人难以置信的一年。加密货币成为价值数万亿美元的资产类别,NFT 爆炸,DeFi 锁定的总价值达到 1000 亿美元,Web3 成为一个新的强大叙

2021 年已经结束,对于加密货币和我们公司来说,这是令人难以置信的一年。加密货币成为价值数万亿美元的资产类别,NFT 爆炸,DeFi 锁定的总价值达到 1000 亿美元,Web3 成为一个新的强大叙事,最后但并非最不重要的是,Unstoppable Finance 于 2021 年夏天成立,目标是将 DeFi 带入群众。

由于我们对 2022 年将要发生的事情感到非常兴奋——尤其是在早春推出我们的多链钱包——我们想与你分享 2022 年的 10 个不可阻挡的加密预测,这使我们对整个领域都看好,但是同样在我们目前处于完全构建模式的产品上。

毋庸置疑,加密货币市场十多年来一直让专家和新手都感到惊讶,这里所说的任何内容都不应被解释为财务建议或安全预测。如果我们确切地知道将要发生什么,那就不会那么有趣了。我们只会在一年后知道哪些预测被证实是准确的,哪些尚未实现。开始吧

1. 钱包将成为你的“元宇宙股票”

首先,我们对钱包作为 Metaverse 的核心基础设施的未来感到非常乐观——显然在这里完全没有偏见:)

目前,MetaMask 等钱包只是人们用来执行交易的执行层,例如转移资产、使用 DeFi 协议或买卖 NFT。它们仅插入到有限数量的应用程序中,并且仅在人们已经确定明确的交易需求时使用。

在未来(从 2022 年开始),我们相信钱包将插入世界上的每个网站,并越来越多地用作你的 web3 浏览器和网关。钱包将包含你的凭据和 NFT,授予你访问游戏、社交媒体渠道和其他在线空间的权限。他们还将拥有内置的社交信息流,包括个性化发现和交互信息流或 P2P 通信渠道。

简而言之,我们认为钱包将成为你的元空间股票和数字身份,在线管理你的大部分金融、社交和艺术资产和活动。或者用Messari 首席执行官瑞安·塞尔基斯 (Ryan Selkis)的话来说,“……今天构建的数字货币包将像手机一样成为你生活操作系统不可或缺的一部分。”

2. 比特币的主导地位将进一步下跌

我们坚信,虽然 2010 年至 2020 年的十年主要由加密货币交易和投机(买入/卖出/持有)主导,但从 2021 年开始的十年将是加密货币实用程序之一,这意味着加密货币被用于各种金融、社会、经济用例远远超出交易。

NFT 热潮、DeFi 增长和 2021 年 Web3 叙事的出现是这一趋势的先导,BTC 市值的主导地位从年初的 70% 以上下跌到略高于 40%。

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比特币的效用仅限于(尽管非常重要)价值存储用例,可能会越来越多地扩展到支付手段(例如萨尔瓦多)。

相反,像 Ethereum 和 Solana 这样的智能合约平台本质上是分布式的全球计算机,能够在它们之上整合各种计算逻辑和应用程序(DeFi、NFT、玩游戏等)。这就是使它们在 2021 年如此有用的原因——它们的市值和区块空间需求猛增。我们认为这种趋势在不久的将来不会放缓,恰恰相反。

3. 加密货币游戏将成为下一个大众市场门户

加密货币游戏可能会将人类带入元宇宙。

现在还为时过早,这个过程不会是线性的,但大众市场采用游戏赚钱游戏的前景非常乐观。

加密货币游戏 Axie Infinity 在不到一年的时间内就达到了 250 万月用户和 10b 美元的市值,客户获取成本为零,收入率为 4.25%。相比之下,今天的游戏巨头以 100% 的接受率创造了 1000 亿美元的销售额。

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Axie 现在拥有世界上最大的 Discord 服务器(达到 80 万用户上限)和数亿玩家,这些玩家大多事先没有接触过加密货币。到目前为止,所有这些图形和游戏玩法仍然比 Fortnite、Call of Duty 等主流游戏差得多。

那么,一旦玩赢游戏达到与现有游戏相同的 3A 图形(Illuvium、Star Atlas 等即将出现的许多有前途的候选游戏)会发生什么?

我们认为这将使数百万(如果不是数十亿)新用户涌入加密货币,并使他们接触 NFT、钱包、自我托管等概念。

4. 多链趋势将显露头角

“未来是多链”是加密货币中最常用的短语之一。2021 年终于让我们一窥未来的样子。

Solana、Terra、Polygon、Avalanche 或 币安智能链 等不同的第 1 层区块链在用户和开发人员增长、DeFi 应用程序和 TVL 方面具有显着的吸引力。以太坊第 2 层扩展解决方案,如 Arbitrum、Optimism 或 ZK Rollups 上线,并吸引了严重堵塞的以太坊第 1 层的流动性和注意力。

不出所料,Wormhole、Hop Protocol 或 Connext 等链式和 L1/2 桥接器成为市场基础设施的新关键部分。这些的用户流和体验还没有为大众市场做好准备,但我们预计互操作性协议和桥梁将在 2022 年显着改善。

2022 年,“现在将是多链”。区块链设计需要权衡(可扩展性三难问题)并且必须做出选择。而且我们认为不会有适用于所有可能的用例的一刀切的解决方案。

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5. L1 战争不会放缓

这给我们带来了一个密切相关的预测和这个空间的阴暗面。

多个区块链争夺开发者、用户、资本、流动性和注意力的结果是一种不可忽视的部落主义和敌对竞争形式,通常被称为“L1 战争”。

随着越来越多的资金从散户和机构投资者涌入这些区块链网络,我们预计 L1 市场份额的争夺将加剧。

无论人们和投资者在何处与项目有经济联系,他们都准备尽一切努力保护他们的行李。同时,这也是加密的主要好处之一,因为它使用户的兴趣与其网络保持一致并创造了强大的增长动力,但它也使整个空间严重部落化,有时将重点从建设转移到内战。

由于以太坊在 DeFi TVL 中的份额从 2021 年初的 97% 暴跌到现在的 62%,因此攻击声越来越大。我们很乐意告诉你其他情况,但我们不希望这种情况会平静下来。

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6、DeFi TVL将达到1万亿美元。

锁定在 DeFi 智能合约中的总价值已从年初的约 200 亿美元增加到今天的超过 2450 亿美元(12 倍)。虽然这个指标存在重大缺陷,但它仍然是 DeFi 需求的近似衡量标准。

即使在 2021 年 5 月价格暴跌 50% 甚至更多的情况下,协议也从未停止运行并表现出令人难以置信的弹性。大多数应用程序(稳定币、借贷协议、DEX)在压力测试期间表现完美,记录级别的清算按程序运行

虽然漏洞利用、漏洞和黑客攻击仍然是市场需要解决的一个大问题,但事实证明,即使在非常动荡的市场条件下,基于智能合约的自动化金融服务的一般功能也能发挥作用。

随着零售用户(MetaMask 现在拥有 2100 万用户,Phantom 今年的目标是 10-5000 万用户)和机构(见质押 7:CeDeFi)越来越多地进入 DeFi 市场、下一代 DeFi应用程序和区块链可扩展性(L1 和L2s) 全面改善,我们认为 DeFi TVL 不会再翻两番以在 2022 年超过 1 万亿美元。

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7. CeDeFi 将获得进一步的动力

我们认为 DeFi TVL 的主要驱动力将是 CeDeFi,这意味着 CeFi/金融科技前端连接到后端的 DeFi 基础设施和应用程序。

所谓的 DeFi 鲻鱼论文(前面是金融科技,后面是DeFi )被Bankless Podcast普及,并在 2021 年开始发挥作用。

跨国银行巨头法国兴业银行(欧洲第 6 大银行)提交了一项关于 MakerDAO 的公共治理提案,要求其新的基于以太坊的债券代币被批准作为 DAI 的 2000 万美元质押品。

Coinbase 通过将资产存入 Compound Finance,为所有非美国客户推出了 Defi 收益产品。

Aave 与 Fireblocks 合作推出了 Aave Pro(实施 KYC/AMl 检查等),并且已经看到瑞士 SEBA 银行等第一家银行宣布有兴趣通过该工具借出资产。

在通胀高企、零利率和债券收益率为负的时期,拥有数十亿资本的机构迫切希望获得新的收入来源。同时,这些资金代表了 DeFi 协议的大量流动性和收入来源。随着 DeFi 应用程序的成熟和机构越来越多地接受 DeFi 教育,2022 年的情况很可能成为完美的 CeDeFi 风暴。

8. NFT 将转向实用性

Cryptopunks、Beeple、Bored Apes——2021 年 NFT 的爆发速度比任何人预测的都要快。甚至像 Jimmy Fallon 或 Snoop Dogg 这样的主流名人,或者像 Adidas、Nike、Budweiser 或 McDonald 这样的大公司也加入了这股热潮。

目前,最有价值的 NFT 只是数字图像,或者有人会说,“价格过高的 jpeg”。人们购买(“模仿”)他们是为了进入虚拟社区、展示他们的地位或只是投机。

但第一个强大的 NFT 用例已经出现。超过 50 万个基于 NFT 的以太坊 ENS 名称已经注册用作参与以太坊经济的唯一标识符。NFT 通常用作访问凭证(虚拟俱乐部卡)以进入 DAO 通信渠道,如 Discord。在游戏世界中,NFT 代表游戏内物品,可以出售加密货币并在游戏领域之外使用。更普遍的是,NFT 与 DeFi 合并,一些 NFT 被分割,而其他 NFT 被用作贷款的质押品。

我们相信 NFT 将在 Web3 中发挥巨大作用,并且大多数 NFT 将具有固有的实用性,无论是作为凭证、身份证明、入场券还是我们目前甚至无法想到的东西。

这种从作为纯艺术和图像的 NFT 转变为作为未来互联网不可或缺和功能部分的 NFT 的转变很可能在 2022 年变得明显。

9. DAO 将如雨后春笋般涌现

简单地说,DAO 是“共享银行账户的互联网社区”。

他们围绕某个使命(DeFi 协议、社交俱乐部、投资工具等)形成,通过 Discord 等在线工具进行交易所,通过智能合约管理他们的资金,并通过代币进行投票和治理。

现在有数百个不同的 DAO。DeFi 治理 DAO、媒体 DAO、投资 DAO 等等。示例包括 MakerDAO、ConstitutionDAO 或 PleasrDAO。

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到 2021 年第四季度,DAO TVL 几乎翻了一番,达到 150 亿美元。 目前有 160 万个区块链地址与 DAO 相关,而且这个数字还在增长。所有这一切,同时创建和管理 DAO 的工具仍处于起步阶段,围绕 DAO 的法律框架大多不明确(贡献者责任、税收、反洗钱等)。

由于我们预计这些事情会在 2022 年发生变化,并且更多的人会加入 DeFi、NFT 和加密货币,因此很难想象 DAO 不会出现在世界各地的各种 web3项目和社区中。

10. 世界各地的加密法规将加速

2022 年很可能是对加密货币进行严格监管审查的一年。

在欧盟,一个名为MiCA的综合监管框架将为整个欧盟的加密资产发行人和服务提供商制定新规则。与此同时,一项单独的反洗钱立法将对加密货币资产转移提出新要求,以遵守 FATF 旅行规则。

以类似的方式,美国财政部已经呼吁像银行一样对稳定币发行人进行监管。2021 年与行业高层领导人举行的几次国会听证会表明,美国需要一个新的、独特的加密监管框架。

加密货币已成为许多国家的政治优先事项,相信该话题很快就会进入主流政治辩论和竞选活动绝不是牵强附会。

对于地球上的大多数国家来说都是如此,但有一些例外,例如中国,完全禁止加密货币开采和交易。

2022 年,监管可能侧重于稳定币、反洗钱和围绕加密的税收要求。围绕 DeFi 或 DAO 的正确法律框架进行的更复杂的辩论可能会推迟到更遥远的未来

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